2021年高利贷罪立案标准(非法放贷罪立案标准)

一、非法吸收公众存款罪

表现为放贷人为筹集放贷资金，以高息为诱饵，公开宣传吸纳资金的非法集资行为(通过一个一个人间接宣传也视为公开宣传，别人帮你宣传你不制止也构成公开宣传)。

立案追诉标准为：（1）个人非吸20万元以上的，单位非吸100万元以上的；

（2）个人非吸对象30人以上的，单位非吸对象150人以上的；

（3）个人非吸给存款人造成损失数额10万元以上的，单位50万元以上的；

（4）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

二、集资诈骗罪

简单理解就是非法吸收公众存款罪的升级版，客观表现形式一样 集资时具有非法占有为目的的构成本罪。

立案追诉标准为个人10万，单位五十万元。

三、骗取银行贷款罪

有的出借人的资金来源于银行贷款，那么，如果数额在500万以上就构成骗取银行贷款罪，或者数额小，但造成银行20万元以上损失的，同样构成本罪。

四、高利转贷罪

同上，出借资金来源于银行，高利转贷的涉嫌本罪，立案标准为违法所得10万元以上。

本罪有时和骗取贷款罪同时都构成，就按照处罚重一罪认定。

五、非法经营罪

经常性的向社会放贷，情节严重的构成非法经营罪，二年内放贷十次以上，利率超过36%，个人放贷50人，或非法所得80万，或放贷金额200万元以上的，属于情节严重，构成非法经营罪。

非法放贷行为从2019年10月21起计算，以前的非法放贷行为不构成本罪。

六、非法催收罪

刑法修正案十一新增罪名，催收高利贷(年息超过四倍LPR,目前15.4%)，使用非法方式的，例如电话短信轰炸，PS侮辱淫秽图片，使用暴力、胁迫，恐吓，追踪，骚扰等。

七、诈骗罪(套路贷和借贷型诈骗)

1、借贷型诈骗

以借为名，其实借款时就不想还，虚构借款理由、用途、偿还能力，就是借贷型诈骗。

2、套路贷之诈骗

通过套路例如砍头息、平账等，形成虚假的债权债务关系，通过骚扰、恐吓、诉讼等方式索要远超实际借贷本息。

诈骗罪的立案追诉标准为3000元至一万之间，例如浙江6000元。

八、敲诈勒索罪

和非法催收一样，索要非法债务(高利贷等)，利用暴力或者胁迫方式使借款人产生恐惧心理，偿还高利贷的，构成本罪。

例如网贷电话恐吓借款人及其亲友，导致偿还高利贷。

敲诈勒索罪的立案追诉标准是2000元至5000元。

九、寻衅滋事罪

强行用借款人财物顶账高利贷的，构成寻衅滋事罪。

寻衅滋事罪中强拿硬要的追诉标准是1000元。

十、虚假诉讼罪

利用虚假的借条，例如借条一万，实际扣过砍头息后到手7千，但出借人按照一万起诉的，构成虚假诉讼罪。