有闲钱的话,放在银行是比较安全一些的。之前,有传闻称转账10万将会被严查,但这个消息被央行辟谣了。那么,如果直接存20万会查来源吗?一些市民打算一次性存入20万元,但担心被认为是非法获取,所以想了解清楚规定。
银行储蓄
其实大家对于存款可以放心,直接存20万元,是不会查来源的。银行只会查疑似反洗钱的交易,个人存款一般是不会查的。需要注意的是存款5万以上需要带身份证,投资者可以带上身份证、银行卡和资金去就近的银行网点存款即可。
在哪能借10万块钱慢慢还,最好在银行借钱
当下可以借10万的放款机构特别多,比如说借呗、京东金条和微粒贷的贷款额度都超过10万,不过网贷机构的还款时间最长是12个月,根本不能慢慢还
当然,金融机构若然怀疑这笔存款存在问题,会私下调查,但只要你这笔存款合法的,是不会对你造成任何影响的。因为金融机构为了防止洗钱等可疑交易的发生,会将大额缴存行为上报给中国反洗钱监测分析中心进行调查,不过储户无需过多担心,调查查明如果属于正常交易的话,是会解除监控的,并不会影响到储户的正常金融交易等。
提醒大家一件事,洗钱是违法违规行为,一旦发现是要逮捕和起诉的,最终的结果也是坐牢,所以大家不要参与洗钱。另外,在银行办理储蓄手续,也要开短信通知,能够随时掌握存款的动态。
版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容,请发送邮件至 55@qq.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。转转请注明出处:https://www.szhjjp.com/n/10089.html